名義預金

2006年から2013年まで
契約者＝私
口座引き落とし＝旦那の通帳
返戻金＝旦那の通帳　13万
入ってました

これは‥名義保険に該当しますか
贈与税とか税金何が申告しなければなかったでしょうか‥‥

旦那が払っていたので旦那が私に贈与なるんでしょうか?
毎月金額2500円？ぐらい

よく分からず‥申し訳ございませんが
よろしくお願いいたします

税理士の回答

平田光司

税理士事務所HRT

1. 愛媛県
2. 松山市

保険金については、「誰が保険料を負担したか」と「誰が受け取ったか」で課税の取り扱いが変わります。

ここでは、
①保険料を負担したのがご主人、
②満期の返戻金を受け取ったのもご主人、
という前提でお答えします。

ご主人の口座から支払った保険料が、満期でご主人の口座に戻ってきたイメージになりますので、その差額はご主人の「一時所得」に該当します。

今回の差額は13万円とのことですので、50万円以下です。
ほかに一時所得が特にない場合は、確定申告は不要と考えられます。

本投稿は、2025年10月28日 14時27分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。