invester torastを解約による確定申告について。
2019年10月〜2026年5月まで
invester torastの
S&P 500 20年プラン 米ドル - シリーズ III
を積立しておりましたが円高の影響もあり、積立も難しいと判断して解約を依頼しました。
その結果。
積立総額:＄29302.20
解約手数料:＄12809.40
現金価値:＄16492.80
となり、＄16492.80を払い戻し金として受け取りましたが確定申告の算出がわからないので相談したいです。
税理士の回答
住谷慎一郎
ご質問の内容ですが、Investors Trust の商品という前提でご回答させていただき来ます。
まず確認する事として、当該商品が有価証券か保険商品を契約によりご判断下さい。
保険商品でしたら、一時所得となりますが、解約で損失が出ているので申告は不要です。
投資信託でしたら、有価証券の譲渡損失として3年間の繰越が可能か検討します。
いずれにせよ、税務の判断以前に、どのような商品であるか、が肝ですので、販売代理店などに商品の性質を確認し、それを実際の契約内容で再確認する作業が必要になります。
Investors Trustはケイマン諸島所属の金融機関であり、一般的ではないため簡単に判断できません。申し訳ございません。
本投稿は、2026年05月15日 21時30分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
