NISA口座を移すには
以前からNISAを銀行でやっていますが、iDeCoをやっている証券会社にまとめようと思っています。
移し方について、既に1月に銀行で積み立てしてるから今年は移せない、と言われましたが、別の人には、1年に1回、9月までに手続きすればいいとか言う人もいて。
どうなんでしょうか？
税理士の回答
三嶋政美
NISA口座は「同一年に複数の金融機関で併用」はできません。既に1月に銀行で積立設定を行い、その口座で買付が行われている場合、原則としてその年は金融機関の変更はできません。変更できるのは翌年分からとなります。
一方で、「年内に一度だけ変更可能」という説明は、あくまで“買付をしていない場合”の話です。金融機関変更の届出を9月末頃までに行えば翌年分の口座変更は可能ですが、当年中の移管とは別論点です。
今年の9月末頃まで…とは、今でもいいのですか？
今した場合と9月頃した場合で何が変わるのですか？
毎月積み立てていますが、移管する場合、積み立てできない月があるのでしょうか？
本投稿は、2026年02月14日 12時03分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
