確定申告の必要があるか否か教えてください。
公的年金以外の所得が20万円を超えた場合は確定申告が必要とありますが、一方で、株式の売却益および配当金は特定口座（源泉徴収あり）であれば申告不要とあります。
公的年金以外の収入が以下の場合、確定申告は必要でしょうか？
民間の個人年金100万円：所得税と住民税は源泉徴収されています。
株式売却益800万円および株式配当金200万円：特定口座（源泉徴収あり）のため所得税と住民税は源泉徴収されています。
『確定申告すると税金が戻る可能性がある』といった回答は不要です。
確定申告が必要（しなくてはならない）か不要（しなくても良い）の二択でご回答お願い致します。
税理士の回答
文中に「民間の個人年金100万円：所得税と住民税は源泉徴収されています」があると、二択回答不能です。これは源泉されていないと思います。
公的年金以外の所得（公的年金以外の雑所得（民間の個人年金）を含む）が２０万円以下であれば、「申告不要」という回答になります。
回答は以上です。
公的年金以外の年金は全労済の個人年金共済で、年金の支払通知書には、年金年額1,044,000円、源泉徴収税額77,812円と記載があり、1,044,000円から77,812円が引かれた金額が差引支払額として銀行口座に入金されています。
間違いなく税金が引かれていますが。。。
それは失礼しました。
その年金1,044,000円に対応する必要経費（既払い保険料）を1,044,000から差し引いて、公的年金以外の雑所得になりますから、それが２０万円以下なら、申告不要という回答に訂正します。
よく分かりました。ありがとうございました。
本投稿は、2025年11月10日 12時53分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
