親戚が父の老後資金を預かっているが長期間解約出来ない投資に資金を注ぎ込み、相続や税務が心配です

１．父が数年前に老後資金の3000万円を親戚に預けた
２．当時「何かあればすぐに返します」との說明で、父もその言葉を信じていた
３．資金の返金を先日依頼したところ「20年間解約できないため、今は返せない」と言われた

・3000万円を預けた際の契約書がなかった場合の税務上の問題について教えて頂きたい。
・父が仮に投資期間が満期となる前に鬼籍に入った場合、相続上どのような問題が発生しうるか、教えて頂きたい。

税理士の回答

安島秀樹

安島秀樹税理士事務所

1. 東京都
2. 豊島区

税務上の問題とか相続税の問題とかの前に、２０年解約できないという投資の契約書とか証券みたいなものは見せてもらったのですか。それがどういうものなのか分からないと誰に相談しても回答は来ないと思います。

投資の契約書、3000万円預けた際の契約書、いずれも照会を求めても一向に提示してもらえない状況で不安になりこちらに相談しました。書類の提示を内容証明等で依頼するなど早急に対応したいと思います。

本投稿は、2021年02月22日 13時02分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。