共働き夫婦の財産管理について質問があります。
これまで夫婦の銀行口座や証券口座間で資金移動を繰り返し行ってきました。
主に投資目的であり、契約書はありませんが貸与という認識です。
ただしこの資金移動は5年以上に亘ることに加え回数も多いため、互いの持分が分からなくなってしまいました。
万が一に備え互いの持分を明確にしたいと考えておりますが、どのような方法が適切でしょうか？
現時点では夫婦円満のため、離婚よりも夫婦どちらかの死亡時の相続について心配しております。
税理士の回答
行方康洋
お二人の間での口座間移動をされているということですので、お二人ともが働かれており、所得を得られていると思います。
お互いの持ち分を算定する一つの案としては、口座間移動を始められた時からの合計収入額の比率で分けられてはいかがでしょうか。
お互いが、収入額の比率に応じて貯蓄や投資をし、投資のリターンは、お互いの出資額に応じて分け合うというイメージになります。
税務の質問ではありませんので、一つの案としてご検討いただければ幸いです。
勉強になりました。
ありがとうございました。
本投稿は、2021年03月31日 20時48分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
