法人口座開設の審査に必要な個人情報について
起業後はじめて法人口座開設の申請をおこないましたが、提出書類以外に、個人のメインバンクの１−２年分の通帳提出を求められました。
これって通常よくおこなわれる範囲の審査なのでしょうか。
この地銀は個人でもこれまで取引実績のないところで、会社は現時点で売上実績がないので個人資産をみたがってるのかとも思いますが、一通りの提出書類は特に問題なく審査通っています。どうやら本店審査で追加で言われたようで窓口対応の方も恐縮しているのですが、口座開設だけで個人資産を丸裸にされるのはちょっと抵抗あって迷っています。
税理士の回答
通常よく行わることではないと思いますが、あり得ることと思います。
おそらく、実績のない法人のマネーロンダリング対策や実際に事業を行おうという裏付けを代表者個人の資金履歴で確認しようということかと思います。
上記はあくまで私の推測であって、その地銀の内規であると思いますので、その地銀に聞いてみないと理由はわかりません。
金融機関は多数ありますので、どうしても同意できないのであれば他の金融機関を検討されたら如何ですか。
早速のご回答ありがとうございました。
なるほど、他の銀行でも同じ様な審査がありえるということであれば、
その感覚を今回学べてよかったです。
ご丁寧にありがとうございました。
本投稿は、2020年11月06日 18時15分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。
