金融類似商品の解約返戻金、損益通算について

初めまして、ご相談させていただきます。
祖母が2年前に契約した一時払い終身保険を解約しました。900万円払込、解約返戻金が約980万円でした。その際金融類似商品として源泉分離課税で引かれた金額が振り込まれました。祖母は特定口座で投資信託を保有しており、50万円ほど損をしているとのことです。
・源泉分離課税ということで確定申告不要ということで間違いありませんか？
・投資信託を損のまま解約することで、保険の解約返戻金と損益通算はできますか？
お忙しいと思いますが、よろしくお願いいたします。

税理士の回答

川村真吾

川村真吾税理士事務所

1. 愛知県
2. 名古屋市守山区

確定申告分野に強い税理士 です。

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確定申告不可、損益通算できないと思います。

ご回答ありがとうございました。もやもや考えていたのでスッキリして、良かったです。

本投稿は、2020年10月27日 00時59分公開時点の情報です。 投稿内容については、ご自身の責任のもと適法性・有用性を考慮してご利用いただくようお願いいたします。