大学4年 1~3月のアルバイトの収入と副業の収入を加えた際の確定申告などについて

① 副業の申告義務と扶養の影響について:

副業の確定申告: インスタマーケティングの副業で80~90万円を稼いだ場合、この金額は20万円を超えているため、確定申告が必要です。アルバイトの収入と合算して確定申告を行います。副業には源泉徴収票がない場合が多いので、収入と経費を記録し、確定申告書を作成します。

扶養控除: 親の扶養にいるためには、通常、所得が年間103万円以下である必要があります。ただし、社会保険上の扶養の基準が130万円である場合もあります。あなたの場合、合計収入が95~106万円なので、税務上は扶養控除の範囲内ですが、健康保険上は親の扶養に留まれるかどうかの確認が必要です。お住まいの地域や親御さんの健康保険により基準が異なるため、具体的には保険組合に確認することをお勧めします。

② 就職後の副業と確定申告:

e-TAXでの申告: 就職後も副業を続ける場合、副業で20万円以上の所得があるなら確定申告が必要です。副業で得た収入に対する税金は、確定申告を通じてe-TAXを使って納付することができます。これにより、所得税と住民税を年度末に正確に処理できます。

お忙しい中回答していただき誠にありがとうございます。

度々の質問で申し訳ないのですが、
①のアルバイトと副業を合算した確定申告は就職先の会社に提出しますか？

私の場合は103万以内と言われていて、健康保険は協会？とのことでした。埼玉に住んでます。
扶養内で働くのは大学4年の1~3月のみで、4月からは社会人になるので扶養はあまり関係なくなるのでしょうか？
他の方の回答でもあった通り、一応3ヶ月間も10万くらいにおさめておいたほうが良いのでしょうか。

②については承知いたしました。
ありがとうございました。

①確定申告と就職先への提出について:
確定申告の提出先: 確定申告で作成した申告書は、税務署に提出するものであり、就職先の会社に提出するものではありません。就職先には、通常、「源泉徴収票」を提出することが求められます。源泉徴収票は、前職やアルバイト先から受け取ったお給料の内容を明示したもので、新しい会社で年末調整をする際に必要となる情報です。
扶養控除と年収制限: 扶養控除を受けるためには、年間所得が103万円以下である必要があります。アルバイトと副業を含めた合計収入が103万円以下であれば、扶養控除の範囲内に収まります。ただし、それを超えると親の扶養から外れる可能性があります。

健康保険に関して: 健康保険については、全国健康保険協会（協会けんぽ）に加入される可能性があります。協会けんぽでは、一般的に年間収入が130万円以下であれば扶養に入れる基準ですが、具体的な基準は親の加入する保険組合によって異なるので確認が必要です。

扶養の影響と計画について:
年度途中での社会人化: 4月から社会人になる場合、年間を通じての所得が重要ですが、就職後は扶養の条件を満たす必要がなくなるため、親の扶養から外れる想定で動いて良いでしょう。
収入の調整について: 1月から3月の収入を10万円に抑えることについての考えは、扶養控除を維持したい場合に考慮すべきことです。扶養を気にされる場合は、親御さんと相談し、実際に必要な年間の収入計画を立てることをお勧めします。

ありがとうございます。
源泉徴収票と確定申告がごちゃごちゃになっていました。
こんな私でも理解できるようにわかりやすく回答してくださりありがとうございました。

たしか協会けんぽでした。
私もそのあたりはまだよく分かっていないので確認いたします。

4月から扶養を外れるのでしたら1~3月までの間に103万まで稼げるのではないかと考えてしまったのですが、この考えは間違っていますでしょうか。

確定申告に関して追加の質問です。
インスタマーケティングで110万円ほど稼いだとして、教材やスクール代などで100万円ほど支払っている場合、
稼いだ金額としては大きいが実際の手取りの金額が20万円以下になります。
そのときも確定申告書を作成しますよね？

あまり親に干渉されたくなく、質問が多くなってしまって申し訳ございません。

1~3月の収入制限: 1月から3月の間に103万円を稼ぐこと自体は可能ですが、通常、年間を通じた所得が基準となっています。1月から3月までの短期間で稼いだ額が103万円まで増加していることが問題ではなく、年間の所得合計が103万円以下である場合に扶養控除が適用されます。ただし、この基準は通常の扶養控除についてであり、健康保険の扶養に関しては異なる基準（130万円など）を考慮する必要があります。

インスタマーケティングでの収入が110万円であり、教材やスクール代として100万円の経費を支払った場合、この差額の10万円が所得となります。所得が20万円以下である場合には、必ずしも所得税の確定申告が必要ではありません。ただし、住民税等の申告が必要なケースがあります。

所得税の確定申告が不要な状況であっても、住民税の申告を行うことで正しい税額調整が可能になる場合があります。また、すでに源泉徴収された税金がある場合は、還付を受けるための申告が必要です。さらに、副業収入を申告することで、将来的な税務的なトラブルを回避できます。

この内容から理解できることは、1月から3月の収入を意識するよりも、年間を通しての収入計画を立てることが重要であり、正確な経費計上と所得判断によって、適切な申告を行うことで本来の税負担を把握できるということです。また、ご自身の健康保険に関しては、詳細は加入している健康保険組合の規定を確認することが大切です。それに基づいて計画を立て、親御さんとも確認されることをおすすめします。

ありがとうございます。
これからインスタマーケティングの副業を始めようか悩んでいたところだったので、どのくらいの収益が出るのか全く検討がつかず、想定した金額で色々ご質問をしてしまいました。

所得が20万以下でも住民税の申告が必要なケースがあるのは理解いたしました。

就業先はおそらく副業禁止な気がするので、大人しくアルバイトのみしていた方が良いのかもしれません...

もう少し考えてみます。
多くの質問をしてしまい申し訳ございませんでした。
ありがとうございました。