積立投信の売却による確定申告について

口座は、特定口座となりますか？であれば売却益があれば源泉がひかれているのかと存じます。一般口座であれば、自ら譲渡所得を計算し、20万以上の所得が生じていれば確定申告することになりますね。

ご返答ありがとうございます。口座は一般口座です。
売却額が25万円弱だったこともあり、譲渡益が20万以上にはなっていないだろうと思っていたのですが、やはり計算は必要なのですね。
銀行と証券会社に書類を問い合わせてみようと思います。

所得が生じる可能性のあるものはこれだけですか？であれば、所得20万に行かないことは、過去の投信の基準価額の推移を見ることで簡単に試算できるのではないでしょうか？

再度のご返答ありがとうございます。
何の知識もないまま始め、その後も学ぶことをせず来たのを今更ながらに後悔しています。
お恥ずかしながら仰っていただいていますことの意味さえ理解できておりません。

とりあえずHPで確認したところ、途中山も谷もありましたが、取引開始時期と売却時期では7000円程基準額は下がっていました。
売却時に基準額が下がっていたということは「積立」という形であれ損益ということになるのでしょうか。

本当に何もわからず申し訳ありません。
お気にかけて頂き大変感謝しております。

基準額が下がっている、ということは損失が生じていることを意味します。よって、税務署からお尋ねが来ることも想定されませんが、万が一、聞かれた時に説明できるように基準額のチャート表等お手元に保管されておけばご安心頂けるものかと存じます。

この度はお忙しいなか、ご相談に乗っていただきありがとうこざいました。
お答えいただき一安心致しました。
アドバイスいただいたように基準額がわかるものを用意しておこうと思います。

本当にありがとうこざいました。